Для корпоративного сотрудничества
M&S’s wealth management – Консультирует юридические лица с целью повышения эффективности их операций с денежными средствами.
Хеджирование валютных рисков
У компании может сложиться ситуация при которой необходимо зафиксировать для себя текущий курс валюты. В таком случае решить эту задачу помогают рыночные инструменты.
Для кого услуга?
— для предприятий, занимающихся импортом и экспортом товаров;
— для компаний, оплачивающих или получающих услуги, выраженные в валюте.
Пример: Допустим, компания «А» должна оплатить товар, купленный у компании «В» за 100 000$ через три месяца.
Вариант 1 — Компания приобрела иностранную валюту для оплаты товара по курсу, сложившемуся на текущий день (67,0 руб. за доллар, вместо 63,9 руб. за доллар тремя месяцами ранее), что привело к снижению её прибыли.
На момент покупки валюты стоимость курса выросла на (67,0000 – 63,6875) * 100 000$ = 331 250 руб., что составило потери компании.
Вариант 2 – Компания захеджировала свои риски от роста стоимости валюты, купив право приобрести ее в будущем по сегодняшней цене, заплатив за это премию:
Итого расходы компании составят:
927 * 100 = 92 700 руб. – премия за страховку.
Компания сэкономила: ((67 000 – 63 500) * 100) – 92 700 = 257 300 руб.
Валютно-обменные операции
Вы можете обменивать валюту ( Доллар/Рубль, Евро/Рубль). Договор заключается «сегодня», с зачислением валюты на следующий день.
Преимущества перед банками:
Что происходит при покупке/продаже валюты через брокера
Стоимость покупки 100 тыс. долл. США
6 406 000 руб.
Потери: 104 011 руб.
Стоимость покупки 100 тыс. долл. США (с учетом комиссии брокера и биржи)
6 301 989 руб.
Выгода: 101 011 руб.
Размещение временно свободных денежных средств
Размещение денежных средств под максимальную рыночную ставку. Денежные средства размещаются под залог, что снижает риск их потери для клиента. Такой вид размещения средств называется сделками РЕПО с ЦК.
Главным преимуществом инструмента является устранение риска неисполнения обязательств по сделкам за счет Центрального контрагента (подконтрольного Банку России).
Для кого подойдёт инструмент?
— Компании, владеющие временно свободной ликвидностью;
— Предприятия, владеющие ликвидными залогами в виде ценных бумаг и заинтересованые в получении финансирования.
Основные параметры:
— Доходность выше банковской ставки (7,2%)* ;
— Срок размещения от 1 дня (ночи), в будни, выходные и праздничные дни;
— Прозрачность процентных ставок .
* Информация актуальна на 27.05.2019 г. Ставка меняется в режиме реального времени.
